Nắm rõ những khái niệm của các thuật ngữ cơ bản trong giao dịch forex, bạn sẽ quản lý hiệu quả chiến lược giao dịch và tính toán chính xác rủi ro. Đây là những thuật ngữ chúng ta sẽ tìm hiểu:
- Balance là gì?
- Floating Profit là gì?
- Leverage là gì?
- Margin là gì?
- Used margin là gì?
- Equity là gì?
- Free margin là gì?
- Margin level là gì?
- Margin call là gì?
- Stop out là gì?{alertInfo}
1. Balance là gì?
Đơn giản đây là SỐ DƯ BAN ĐẦU trong tài khoản của bạn.
Để bắt đầu giao dịch Forex, bạn cần mở một tài khoản giao dịch và nạp một số tiền vào tài khoản của bạn. Nếu bạn nạp vào số tiền 1000$, thì Balance của bạn là 1000$. Số dư này là số tiền tối đa mà bạn có thể mất.
BALANCE = SỐ DƯ BAN ĐẦU
Nếu bạn tham gia một giao dịch mới, thì balance tài khoản của bạn sẽ không bị ảnh hưởng cho đến khi lệnh giao dịch được ĐÓNG.
Điều này có nghĩa là Balance của bạn sẽ chỉ thay đổi theo một trong các cách:
✔️ Khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản của bạn.
✔️ Khi bạn đóng một lệnh giao dịch.
2. Floating Profit là gì?
Floating profit được gọi là Lợi nhuận thả nổi.
Chỉ số này đề cập đến lợi nhuận hoặc thua lỗ của các lệnh giao dịch đang mở của bạn. Cũng có nghĩa là nếu bạn đóng tất cả lệnh giao dịch đang mở, số tiền tăng thêm hoặc giảm đi chính là Floating profit.
✔️ Floating profit = Tổng lợi nhuận/thua lỗ của tất cả lệnh giao dịch đang mở.
3. Leverage là gì?
Leverage gọi là Đòn bẩy. Đòn bẩy là công cụ tài chính sàn môi giới Forex cung cấp cho bạn, giúp bạn giao dịch khối lượng lớn hơn gấp nhiều lần Balance của bạn.
Ví dụ: Balance của bạn là 1000$. Nếu bạn không sử dụng Đòn bẩy, bạn chỉ có thể vào lệnh tương đương 1000/100 000 = 0.01 lot. Nếu bạn muốn mở lệnh giao dịch lớn hơn 0.01 lot để có nhiều lợi nhuận hơn, bắt buộc bạn cần Đòn bẩy.
Đòn bẩy nó sẽ liên quan tới tiền kí quĩ (Margin)
Giả sử bạn chọn Đòn bẩy 1:500, tài khoản bạn 1000$, bạn vào buy Vàng(XAUUSD) với giá hiện tại 1800, theo công thức tính margin, tiền kí quĩ cho 1lot vàng với giá như trên mất 360$, vậy bạn chỉ giao dịch với khối lượng tối đa là 2.7lot, đây gọi là vào lệnh full margin. Vậy với đòn bẩy 1:1000, tiền kí quĩ cho 1lot vàng với giá như trên mất 180$, vậy bạn sẽ giao dịch được khối lượng tối đa là 5.5lot full margin, giờ thì hiểu đòn bẩy thấp, đòn bẩy cao nó ảnh hưởng thế nào đến vol vào lệnh của bạn rồi đúng không?
4. Margin là gì?
Margin chính là Ký quỹ. Để mở 1 lệnh giao dịch, bạn cần phải có 1 số tiền nhất định. Số tiền này gọi là tiền Ký quỹ (Margin).
Margin có thể được coi là một khoản ký gửi (tài sản thế chấp) cần để bạn mở một lệnh giao dịch hoặc giữ cho nó không bị đóng khi lệnh của bạn bị lỗ.
Tiền ký quỹ chỉ đơn giản là một phần tiền của bạn mà nhà môi giới dành riêng cho số dư tài khoản của bạn để giữ cho giao dịch được mở và để đảm bảo rằng bạn có thể bù đắp tổn thất của giao dịch.
Ký quỹ KHÔNG phải là một khoản phí hoặc chi phí giao dịch.
✔️ Công thức tính: Margin = Khối lượng*Kích thước hợp đồng*Đơn giá vào lệnh/Đòn bẩy
Như ví dụ ở phần trên: Buy vàng ở giá 1800, kích thước hợp đồng của vàng: 100, với đòn bẩy 1:500, khối lượng vào lệnh: 1lot
Margin = 1*100*1800/500=360
Kích thước hợp đồng của các cặp tiền tệ: 100 000
Kích thước hợp động của hàng hóa như vàng: 100
Cái này bạn có thể nhấp vào từng cặp giao dịch rồi chọn xem "thuộc tính symbol" để xem chi tiết.
5. Used margin là gì?
Used margin được hiểu là Ký quỹ đã sử dụng.
Nếu bạn mở nhiều giao dịch cùng một lúc, mỗi giao dịch cụ thể sẽ có một Ký quỹ bắt buộc riêng.
Nếu bạn cộng tất cả Ký quỹ bắt buộc của tất cả các giao dịch đang mở, thì tổng số tiền đó được gọi là Ký quỹ đã sử dụng.
Ký quỹ đã sử dụng là tất cả các Ký quỹ bắt buộc đã bị khóa và không thể sử dụng để mở các lệnh giao dịch khác.
6. Equity là gì?
Equity được hiểu là Vốn chủ sở hữu hoặc vốn thực có – GIÁ TRỊ HIỆN TẠI của tài khoản giao dịch của bạn.
Vốn thực có (Equity) là tổng của Số dư tài khoản (Balance) và tổng lợi nhuận/thua lỗ của các giao dịch đang mở (Floating profit).
Vì giá luôn chuyển động không ngừng => Floating profit luôn thay đổi => Equity luôn biến động.
Nếu tài khoản của bạn KHÔNG có bất kỳ giao dịch nào đang mở (Floating profit = 0), thì Equity = Balance.
✔️ EQUITY = BALANCE + FLOATING PROFIT
Ví dụ: Bạn gửi 1000$ vào tài khoản của mình. Balance = 1000$.
Bạn chưa thực hiện giao dịch nào trên thị trường: Equity = Balance = 1000$.
Khi bạn thực hiện 1 giao dịch và đang có khoản lỗ 50$ (Floating Profit = -50$). Lúc này Equity = 1000 + (-50) = 950$.
Equity gọi là Vốn thực có vì nó phản ánh giá trị thực tài khoản của bạn. Equity quan trọng hơn Balance rất nhiều.
Bạn đã bao giờ trải qua việc như thế này: Bạn có tài khoản 10k$, tài khoản đang trong trạng thái “gồng lỗ” 8k$. Bạn luôn tự an ủi rằng “tài khoản vẫn còn 10k$, chưa chốt lệnh âm là chưa mất”, tâm lí này là tâm lí gồng lỗ, và khả năng mang từ thị trường coin sang fx, cho đến khi tài khoản bạn bị đá toàn bộ lệnh âm(gọi là cháy tài khoản), thì lúc này bạn mới chợt ngộ ra rằng bạn đã mất tiền.
7. Free margin là gì?
Free margin là chênh lệch giữa Equity (Vốn chủ sở hữu) và Used margin (ký quỹ đã sử dụng)
Ký quỹ còn dư đề cập đến Vốn chủ sở hữu trong tài khoản của nhà giao dịch KHÔNG bị ràng buộc trong các lệnh đang mở hiện tại.
Ký quỹ còn dư có thể được sử dụng để mở các lệnh giao dịch mới.
✔️ Free Margin = Equity – Used Margin
Theo công thức trên có thể thấy nếu trạng thái giao dịch của bạn đang có lãi, Equity sẽ tăng lên và Free margin sẽ tăng theo. Từ đó có thể giúp bạn mở thêm nhiều lệnh giao dịch khác nếu muốn.
FREE MARGIN là số tiền KHÔNG bị khóa bởi các lệnh giao dịch đang mở và có thể được sử dụng để mở thêm các giao dịch mới.
Khi FREE MARGIN ở mức 0 hoặc ít hơn, bạn sẽ không thể mở được các giao dịch mới.
8. Margin level là gì?
Margin level hay còn gọi là mức ký quỹ, đây là giá trị phần trăm (%) dựa trên số lượng Vốn chủ sở hữu so với Số tiền ký quỹ được sử dụng.
Mức ký quỹ cho phép bạn biết số tiền của mình có thể dùng để mở các lệnh giao dịch mới.
Mức ký quỹ càng cao, số tiền có sẵn để bạn có thể vào những lệnh giao dịch mới càng nhiều.
Mức ký quỹ càng thấp, số tiền có sẵn để bạn vào các lệnh giao dịch mới càng thấp.
Khi mức kí quỹ thấp đến một mức nào đó (được sàn quy định), bạn sẽ gặp phải tình trạng “Margin call” hoặc “Stop out” (chúng ta sẽ bàn về khái niệm này ở mục 9, 10).
✔️ Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
Nền tảng giao dịch của bạn sẽ tự động tính toán và hiển thị Mức ký quỹ của bạn.
Nếu bạn không có bất kỳ giao dịch nào được mở, Equity = 0 => mức ký quỹ của bạn = 0.
Mức ký quỹ rất quan trọng. Các sàn môi giới sẽ dựa vào mức ký quỹ để quyết định liệu bạn có thể vào thêm những lệnh giao dịch mới hay không.
Các sàn môi giới khác nhau đặt giới hạn Mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết các sàn môi giới đặt giới hạn này ở mức 100% .
Điều này có nghĩa là khi Vốn chủ sở hữu của bạn bằng hoặc thấp hơn Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn, bạn sẽ KHÔNG thể mở thêm bất kì lệnh giao dịch mới nào.
Nếu bạn muốn vào lệnh mới, trước tiên bạn sẽ phải đóng các lệnh giao dịch hiện có.
9. Margin call là gì?
Margin call là một ngưỡng cụ thể mà khi tài khoản của bạn chạm đến ngưỡng này, bạn đang trong vùng nguy hiểm vì có thể có một vài hoặc tất cả các lệnh giao dịch của bạn buộc phải đóng.
Như đã nói bên trên, Margin level = (Equity / User margin) X 100% => margin level luôn biến động, và Margin call là một giá trị trong biến động đó.
Ví dụ: một số nhà môi giới ngoại hối có Margin call là 100%.
Margin call là một thông báo từ sàn môi giới cho bạn biết rằng Margin level đã giảm xuống dưới mức yêu cầu tối thiểu (ở đây là 100%)
Margin call thông báo cho bạn biết trước để bạn xử lí rủi ro, trước khi Stopout xảy ra và đá lệnh âm của bạn.
10. Stop out là gì?
Stop out xuất hiện khi Margin level (Mức kí quỹ) của bạn rơi xuống thấp hơn một giá trị % nhất định (Đã được sàn môi giới quy định trước). Khi đó một vài hoặc tất cả giao dịch của bạn sẽ tự động bị hệ thống của sàn đóng lại. Việc đóng các lệnh này bởi vì tài khoản của bạn không còn đủ ký quỹ để giữ các lệnh giao dịch tiếp tục mở.
✔️ Như vậy, Stop out xuất hiện khi Equity (vốn chủ sở hữu) thấp hơn một tỷ lệ % cụ thể của Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn.
Khi Margin level (Mức ký quỹ) bằng hoặc thấp hơn mức Stop out thì sàn môi giới của bạn sẽ tự động đóng các lệnh giao dịch của bạn, bắt đầu với lệnh giao dịch sử dụng nhiều ký quỹ nhất, cho đến khi Margin level của bạn trở lại mức cao hơn Stop out.
Ví dụ: sàn X nào đó quy định mức Stopout ở mức 50%, khi margin level rơi về mức này và thấp hơn thì lệnh âm lớn nhất của bạn bị đá, vòng lặp này sẽ lặp lại nếu bạn còn lệnh âm và mức margin level lại tiếp tục về 50%, cho đến khi không còn lệnh âm nào, câu nói đau đớn của các trader gọi là "cháy tài khoản".
Nếu bạn quản lý vốn tốt, bạn có thể sẽ không cần hiểu thuật ngữ từ 7-10 (Free margin, Margin level, Margin call và Stop out). Còn lại những thuật ngữ từ 1-6, bạn bắt buộc phải nắm rõ.
Nguồn: Healer